Controle de Crédito

O Controle de Crédito é uma avaliação/aprovação que o Cliente passa para Pedidos de Venda, Pontos de Venda (PDV), Ordens de Serviço e NFCes para faturamentos à prazo.

Sequência de verificação realizada pelo sistema no Controle de Crédito:

1 – Verifica se o Cliente está bloqueado;
2 – Verifica se o Cliente está liberado;
3 – Verifica se há Contas a Receber em atraso;
4 – Verifica limite disponível de crédito;
5 – Verifica prazo de bloqueio de cliente sem movimento;

Abaixo iremos detalhar quais validações e o que pode ser feito em cada etapa:

1Cliente Bloqueado

Ao tentar criar um Pedido de Venda/ Ordem de Serviço com um cliente bloqueado aparecerá a seguinte mensagem:

O bloqueio/liberação é feito manualmente na tela Financeiro > Controle de Crédito

2 – Cliente liberado

O sistema dá a opção de liberar o cliente mesmo que tenha alguma restrição (Contas a receber em atraso, limite de crédito excedido, etc.). Essa função fica na tela: Financeiro > Controle de Crédito > Liberados. Obs: Ao adicionar o cliente na aba Liberados todas as outras regras de verificação serão puladas e o cliente sempre será aprovado.

 

3 – Contas a Receber em atraso
Ao selecionar um Cliente no Pedido de Venda/ Ordem de serviço que o plano de pagamento seja diferente de A Vista ou tipo de cobrança Cartão, e que  tenha lançamentos de Contas a Receber em atraso, aparecerá a seguinte mensagem:

É definido nos Parâmetros do Sistema (Configurações > Parâmetros do Sistema > Vendas > Bloquear cliente após – dias atraso) com quantos dias de atraso o cliente será bloqueado. O sistema irá verificar se a parcela em aberto mais atrasada é superior ao período definido nos parâmetros do sistema.

4 – Limite disponível de crédito

Ao tentar faturar um pedido de venda com Plano de Pagamento diferente de A Vista ou Tipo de Cobrança diferente de Cartão e o limite de crédito do cliente tenha excedido, aparecerá a seguinte mensagem:

O Limite de Crédito do cliente é definido na tela Financeiro > Controle de Crédito > Limites de Crédito. O sistema calcula o limite disponível da seguinte maneira: Limite disponível = Limite Informado – (Contas a receber em aberto + Pedidos Pendentes + Cheques em caixa ou devolvidos)

5 – Bloqueio de cliente sem movimento
Se o cliente estiver sem movimento pelo tempo definido nos parâmetro do sistema, a seguinte mensagem aparecerá:

A configuração de prazo de bloqueio de cliente sem movimento é feita na tela: Configurações > Parâmetros do Sistema > Vendas > Prazo Bloqueio Cliente Sem Movimento (meses)