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Controle de Cartão de Crédito e Débito

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Controle Financeiro de Cartão de Crédito e Débito

Manter o controle financeiro das transações empresariais torna-se crucial conforme o crescimento da empresa. Sendo assim, trouxemos algumas formas de como ampliar a sua gestão empresarial.

Conta corrente

É possível criar uma conta corrente no sistema, que viabilize o recebimento dos débitos e créditos relacionados a cartão de crédito. Para cadastrar uma conta corrente, acesse a opção Cadastros Gerais > Conta Corrente. Com a conta corrente criada, iremos designa-la para registrar as transações executadas.

Tipo de Cobrança

Crie ou altere um tipo de cobrança com a descrição CARTÃO CRÉDITO/DÉBITO, e marque a opção Tipo Cartão Crédito/Débito. Caso a empresa tenha somente uma taxa para qualquer operação (débito, crédito, parcelado, etc) informe a taxa no campo % Taxa. Senão, esta taxa deve ser informada no cadastro de Forma de Pagamento.

Forma de Pagamento

Crie ou altere um cadastro de forma de pagamento, marcando a opção Tipo Cartão de Crédito. Informe os dados do tipo de cobrança cartão de crédito, assim como a sua taxa. Cadastre a forma de pagamento para cada taxa/maquina.

Contas a Receber

Estas alterações terão interações com os processos de baixa das contas a receber, assim como as contas a pagar referente ao cartão. 

No momento de baixar as contas a receber, devemos informar a forma de pagamento, para que o sistema calcule o valor da taxa automaticamente.

O procedimento de baixa nas contas a receber também pode ser efetuado através da baixa em lote. Acesse a opção pelo menu Financeiro > Conta a Receber > Baixa em Lote.

Nota: Para facilitar futuras conciliações, informe o numero da transação do cartão de crédito. Este numero deve ser preenchido no campo Numero Banco, na tela manutenção de conta a receber e Numero Doc, para a tela de Baixa em Lote.

Controle de Cartão

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A respeito de transações via cartão, tornam-se necessários dois processos para que o controle de cartão sejam efetivos. Devemos gerar o lançamento das contas a pagar refente as taxas do cartão para cada venda. Para isso, acesse a opção Financeiro > Conta a Pagar > Controle de Cartão Crédito/Débito.

Selecione os registros e clique em Cta.Pagar. Em seguida informe o fornecedor, geralmente o Banco ou Administradora do cartão, o plano de contas das contas a pagar, e a conta corrente de debito, a própria conta do cartão criada anteriormente. Feito isso, um contas a pagar será criado e já será baixado na mesma data.

A próxima etapa é fazer a conciliação, quando o credito do cartão entra efetivamente na conta da empresa. Para isso, selecione os lançamentos de contas a receber e clique em Conciliar. Como mostra a imagem a seguir.

Caso os lançamentos ainda não tinham sido baixados no contas a receber, o sistema efetivará a sua devida baixa, bastando informar os dados necessários.

Controle de Crédito

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O Controle de Crédito é uma avaliação/aprovação que o Cliente passa para Pedidos de Venda, Pontos de Venda (PDV), Ordens de Serviço e NFCes para faturamentos à prazo.

Sequência de verificação realizada pelo sistema no Controle de Crédito:

1 – Verifica se o Cliente está bloqueado;
2 – Verifica se o Cliente está liberado;
3 – Verifica se há Contas a Receber em atraso;
4 – Verifica limite disponível de crédito;
5 – Verifica prazo de bloqueio de cliente sem movimento;

Abaixo iremos detalhar quais validações e o que pode ser feito em cada etapa:

1 – Cliente Bloqueado

Ao tentar criar um Pedido de Venda/ Ordem de Serviço com um cliente bloqueado aparecerá a seguinte mensagem:

O bloqueio/liberação é feito manualmente na tela Financeiro > Controle de Crédito

2 – Cliente liberado

O sistema dá a opção de liberar o cliente mesmo que tenha alguma restrição (Contas a receber em atraso, limite de crédito excedido, etc.). Essa função fica na tela: Financeiro > Controle de Crédito > Liberados. Obs: Ao adicionar o cliente na aba Liberados todas as outras regras de verificação serão puladas e o cliente sempre será aprovado.

 

3 – Contas a Receber em atraso
Ao selecionar um Cliente no Pedido de Venda/ Ordem de serviço que o plano de pagamento seja diferente de A Vista ou tipo de cobrança Cartão, e que  tenha lançamentos de Contas a Receber em atraso, aparecerá a seguinte mensagem:

É definido nos Parâmetros do Sistema (Configurações > Parâmetros do Sistema > Vendas > Bloquear cliente após – dias atraso) com quantos dias de atraso o cliente será bloqueado. O sistema irá verificar se a parcela em aberto mais atrasada é superior ao período definido nos parâmetros do sistema.

4 – Limite disponível de crédito

Ao tentar faturar um pedido de venda com Plano de Pagamento diferente de A Vista ou Tipo de Cobrança diferente de Cartão e o limite de crédito do cliente tenha excedido, aparecerá a seguinte mensagem:

O Limite de Crédito do cliente é definido na tela Financeiro > Controle de Crédito > Limites de Crédito. O sistema calcula o limite disponível da seguinte maneira: Limite disponível = Limite Informado – (Contas a receber em aberto + Pedidos Pendentes + Cheques em caixa ou devolvidos)

5 – Bloqueio de cliente sem movimento
Se o cliente estiver sem movimento pelo tempo definido nos parâmetro do sistema, a seguinte mensagem aparecerá:

A configuração de prazo de bloqueio de cliente sem movimento é feita na tela: Configurações > Parâmetros do Sistema > Vendas > Prazo Bloqueio Cliente Sem Movimento (meses)